- 875
- 314
- Гражданство
BANKING AND BANK SECRECY ACT
|
| 
| 
|
14.10.2023 | 14.10.2023 | 16.10.2023 | 11.03.2024 |
Настоящий Акт определяет структуру банковской системы, экономические, организационные и правовые основы создания, деятельности, реорганизации и ликвидации банков в Соединенном Королевстве
Для целей настоящего Акта используются следующие понятия:
банковская деятельность – привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц и размещение указанных средств от своего имени, на собственных условиях и на собственный риск, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц
банковская лицензия – запись в Государственном реестре банков о праве юридического лица или филиала иностранного банка на осуществление банковской деятельности
банковские счета – счета, на которых учитываются собственные средства, требования, обязательства банка в отношении его клиентов и контрагентов и которые дают возможность осуществлять перевод средств при помощи банковских платежных инструментов
Государственный реестр банков – реестр, который ведется Банком Англии и содержит определенные Банком Англии сведения о банках и их обособленные подразделения, а также филиалы и представительства иностранных банков в Соединенном Королевстве
1. Действие настоящего Акта
(1) Настоящий Акт регулирует отношения, возникающие при создании, регистрации, деятельности, реорганизации и ликвидации банков
(2) Положения настоящего Акта применяются к банкам, регистрируемых в Соединённом Королевстве и к филиалам иностранных банков
(3) Соответствующие положения настоящего Акта распространяются также на отдельные обязательства и ответственность других лиц, деятельность которых связана с функционированием банков
2. Банковская система Соединённого Королевства
(1) Банковская система Соединённого Королевства состоит из национального регулятора – Банка Англии и других банков Соединённого Королевства, а также филиалов иностранных банков, которые созданы и действуют на территории Соединённого Королевства в соответствии с положениями настоящего Акта и другими Актами Парламента и международными договорами и соглашениями, в которых участвует Соединённое Королевство
(2) Банк самостоятельно определяет направления своей деятельности и специализацию по видам услуг
(3) Банк Англии осуществляет регулирование деятельности банков посредством экономических нормативов и нормативно-правового обеспечения осуществляемых этими банками операций
(4) Банк Англии определяет системно важные банки в соответствии со следующими критериями:
a) размер банка
d) степень финансовых взаимосвязей
c) направлений деятельности
(5) Системно важные банки могут быть включены в программу гарантирования вкладов Казначейством в случае, если такие гарантии необходимы для поддержания функционирования банка
(6) Программа гарантирования вкладов регулируется Казначейством, если Актами Парламента не определено иное
3. Имущество банков и обязательства банков
(1) Банки имеют право самостоятельно владеть, пользоваться и распоряжаться имуществом, которое находится в их собственности
(2) Государство не отвечает по обязательствам банков, а банки не отвечают по обязательствам государства, если иное не предусмотрено Актами Парламента или договорами
4. Регистрация банков
(1) Регистрация и снятие с регистрации банков осуществляется Казначейством на основании заявления от имени физического или юридического лица или группы лиц на имя Канцлера Казначейства или на основании запроса Банка Англии
(2) Заявление о регистрации состоит из следующих обязательных элементов:
- Название банка
- Экономический аккаунт (с уже зачисленным уставным капиталом)
- Перечень основателей (физические или юридические лица)
- Подтверждение наличия уставного капитала
- Подтверждение осведомленности о требованиях законодательства и подтверждение готовности ему следовать
- Подтверждение оплаты регистрационного сбора в пользу государства
- Штаб-квартира банка (ссылка на тему или узел)
- НПА о регистрации банка (для иностранных филиалов)
- Уставные документы банка
- Логотип банка
(3) К заявлению может быть приложена другая дополнительная информация, если это необходимо
(4) Решение о регистрации и снятии с регистрации банка принимает Канцлер Казначейства и осуществляет регистрацию и снятие с регистрации посредством своего отдельного приказа с одновременным автоматическим предоставлением или лишением номерной лицензии на осуществление банковской деятельности
(5) Лицензия является основанием для работы банка на территории Соединённого Королевства
(6) Все зарегистрированные банки вносятся Казначейством в отдельный реестр
(7) В регистрации может быть отказано без объяснения причин
(8) После отказа в регистрации заявление может быть подано повторно не ранее чем через 7 суток с момента отказа
5. Уставной капитал и регистрационный сбор
(1) Для регистрации банка минимальным уставным капиталом является сумма в размере не менее 100 единиц золота, или в их эквиваленте в фунтах стерлингов или иностранной валюте по официальному курсу
(2) Регистрационный сбор – единоразовый сбор в пользу Банка Англии, взимаемый со счёта заявителя при регистрации банка
(3) Регистрационный сбор составляет 20 фунтов стерлингов, или его эквивалент в иностранной валюте или золоте по официальному курсу на момент регистрации, и зачисляется на счет Банка Англии во время подачи заявления
(4) В случае отказа в регистрации или прекращения регистрации, регистрационный сбор не возвращается
6. Банк Англии(1) Банк Англии – единственный национальный банковский регулятор Соединенного Королевства, отвечающий за банковскую деятельность и не требующий отдельной регистрации и лицензирования
(2) Банк Англии управляется Президентом, назначаемым и освобождаемым с должности приказом Канцлера Казначейства на неопределенный срок (но не менее чем 14 суток подряд, если только Президентам до того не утрачено субподданство или подданство) из числа субподданных или подданных Соединенного Королевства
(3) По вопросам свой деятельности Президент Банка Англии издает распоряжения
(4) Банк Англии исполняет функции единственного хранилища всех государственных активов Соединенного Королевства на своих счетах
(5) Банк Англии отвечает за эмиссию национальной валюты. Эмиссия производится посредством отдельного распоряжения Президента Банка Англии при согласовании с Канцлером Казначейства
(6) Банк Англии устанавливает ставку рефинансирования
(7) Банк Англии обладает собственным узлом в узле Казначейства и самостоятельно определяет свою структуру
(8) Если структура Банка Англии была определена до вступления в силу настоящего Акта она считается действительной до момент её изменения Президентом Банка Англии
7. Банковские операции(1) К банковским операциям относятся:
a) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок)
b) размещение указанных в пункте "a" привлеченных средств от своего имени и за свой счет
c) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц
d) осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам
e) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (также иные товары согласно правилам Форума Politsim и решениям Владельца сервиса Politsim)
8. Фирменное наименование банка(1) Банк должен иметь полное фирменное наименование (название) и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском, английском и других языках
(2) Фирменное наименование Банка должно содержать указание на характер ее деятельности путем использования слова "банк"
(3) Ни одно юридическое лицо в Великобритании, за исключением юридического лица, получившего от Казначейства лицензию на осуществление банковских операций, не может использовать в своем фирменном наименовании слова "банк", "кредитная организация" или иным образом указывать на то, что данное юридическое лицо имеет право на осуществление банковских операций
(4) В фирменном наименовании банков не допускается использование краткого или полного наименования центральных или региональных органов власти Соединенного Королевства, в том числе слова "королевский", "центральный", "государственный"
(5) Фирменное наименование банков не должно полностью совпадать с наименованием уже зарегистрированной ранее кредитной организации или банка
9. Изъятие лицензии у банка(1) В случае нарушения банком законодательства Соединённого Королевства, нормативных актов или предписаний Банка Англии или Казначейства, установленных обязательных нормативов, представления неполной или недостоверной информации либо совершения действий, создающих реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов, Банк Англии имеет право требовать у Казначейства прекращения регистрации и изъятия лицензии у такого банка
10. Банковская тайна(1) В Соединённом Королевстве гарантировано соблюдение абсолютной банковской тайны
(2) Банковская тайна – юридический принцип в Соединённом Королевстве, в соответствии с которым банки и иные кредитные организации защищают сведения о вкладах и счетах своих клиентов и корреспондентов, банковских операциях по счетам и сделках в интересах клиента, а также сведения клиентов, разглашение которых может нарушить право последних на неприкосновенность частной жизни
(3) Все служащие банков обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит законодательству Соединённого Королевства
(4) Банки-резиденты Соединенного Королевства пользуются правом и не обязаны предоставлять какую-либо информацию о клиентах и их счетах, ссылаясь на принцип соблюдения абсолютной банковской тайны
(5) Реализация банковской тайны предусматривает разрешение на создание скрытых узлов в структуре банков, доступ к которым согласно их уставам имеют исключительно служащие банка
(6) Разглашение банковской тайны является преступлением против экономического суверенитета и благосостояния Соединённого Королевства и преследуется согласно Актам Парламента
(7) Умышленное злоупотребление инфраструктурой для технического обеспечения банковской тайны является преступлением против Короны и преследуется согласно Актам Парламента
